Президент Національної асоціації банків України Сергій Наумов висловив свою позицію щодо законопроєкту №14327, який обговорюється в контексті доступу до фінансової інформації. Наумов підкреслив, що варто уникати спрощених інтерпретацій та не плутати ключові моменти. Законопроєкт не знімає банківської таємниці, а лише пропонує доступ до основної інформації, зокрема, про наявність рахунків, електронних гаманців та договорів на зберігання.
Згідно з пропозицією, документ, який був рекомендований комітетом Верховної Ради, передбачає створення Реєстру рахунків і банківських сейфів фізичних осіб. Однак Наумов зазначив, що до цього Реєстру не включатимуться дані про транзакції, залишки на рахунках чи вміст сейфів.
Важливо відзначити, що законопроєкт не дає можливості автоматично отримувати доступ до банківських виписок або руху коштів. Подальша інформація про залишки або фінансові операції залишатиметься доступною лише в рамках законних процедур, зокрема, за рішенням суду або письмовим запитом від правоохоронних органів.
Наумов також розповів про систему запобіжників, що передбачає запис запитів про інформацію: хто, коли і з якого органу робив запит, а також пов’язану з цим інформацію. Це дозволить забезпечити високий рівень контролю в порівнянні з існуючими напівформальними практиками.
Відзначаючи важливість запровадження професійних механізмів контролю, він підкреслив, що надійність цих систем знизить ризик зловживань у порівнянні з традиційними практиками.
Додаткова інформація: Єдина зона банківських платежів у євро (SEPA) була встановлена у 2008 році, аби забезпечити спільні умови для фінансових переказів у єврозоні. Це спростить процедури для українських бізнесменів, що працюють з контрагентами в ЄС, але вимагає також адаптації українського законодавства до європейських стандартів у сфері фінансового моніторингу.
